Planilha para Controle de Investimento

Olá

Acompanhar a evolução do patrimônio pode ser desafiador por várias razões:

1. Complexidade dos ativos: Se o seu patrimônio inclui uma variedade de ativos, como investimentos em ações, imóveis, fundos mútuos, etc., pode ser complicado acompanhar o desempenho de cada um individualmente.

2. Diversas fontes de renda: Se a sua renda vem de várias fontes, como salários, aluguéis, dividendos de investimentos, etc., pode ser difícil juntar todas essas informações para avaliar o crescimento do patrimônio.

3. Flutuações do mercado: Os valores de investimentos podem flutuar diariamente devido às condições do mercado. Isso pode tornar difícil avaliar o progresso em direção ao seu objetivo financeiro, especialmente se houver períodos de volatilidade.

4. Falta de ferramentas ou conhecimento: Às vezes, as pessoas podem não ter as ferramentas certas para rastrear adequadamente seu patrimônio ou podem não compreender totalmente como avaliar o crescimento de maneira eficaz.

5. Mudanças nas despesas: À medida que a vida muda, as despesas podem aumentar ou diminuir, afetando a capacidade de poupar e investir, o que pode dificultar o alcance dos objetivos financeiros.

Para superar essas dificuldades, é útil utilizar ferramentas de gestão financeira, como aplicativos de orçamento e rastreamento de investimentos, e buscar orientação financeira para entender melhor como acompanhar e ajustar seu patrimônio para alcançar seus objetivos.

Aqui está uma planilha que desenvolvi para auxiliar no controle de investimentos de forma simples: Link da planilha

O usuário deve definir o objetivo financeiro a ser alcançado e ir adicionando o valor alocado em cada tipo de ativo, desta forma a planilha irá mostrar como está a divisão do patrimônio entre os ativos e através do gráfico de velocímetro, ter uma noção visual do atingimento da meta definida.  

A planilha foi desenvolvida com formulas simples de soma, multiplicação, divisão. Para os gráficos, foram utilizados gráficos de pizza (ou torta). O velocímetro é um gráfico de rosca combinado com um gráfico de pizza para formar o ponteiro. Para isso utilizei uma formula escondida atrás do gráfico para realizar a movimentação do ponteiro e  para deixar o gráfico de rosca colorida em forma de níveis, defini alguns valores fixos.

Aqui está um antigo vídeo sobre a planilha com parte da construção dela: